Serap BOZ, Fatma ÖZDEMİR, Ceylan NECİPOĞLU - - 03 Ağustos 2026
Finans Sektöründe Uzaktan Kimlik Tespitinin Dönüşümü: Yüz Yüze Kimlik Tespitinden Pasaportla Dijital Müşteri Edinimine
Türkiye’de uzaktan kimlik tespit; 2020’de oluşturulan hukuki temel üzerine bankacılık, ödeme ve elektronik para hizmetleri, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmetleri bakımından sektör bazlı düzenlemelerle gelişmiştir. 27 Haziran 2026 tarihli Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 32), Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin ICAO Doc 9303’e uygun, NFC özellikli pasaportlarla uzaktan kimlik tespitine imkân tanıyarak yabancı müşteri ediniminde yeni bir dönem başlatmıştır. Bu çalışmada söz konusu gelişim kronolojik ve sektörel açıdan incelenmekte; yüz yüze ve uzaktan kimlik tespiti yöntemleri karşılaştırılmaktadır. Ayrıca pasaportla uzaktan kimlik tespitinde öngörülen adres teyidi, teknik veri analizi, ilk doğrulama transferi, yüksek risk sınıflandırması, transfer kısıtlamaları ve raporlama yükümlülükleri; suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi, veri koruma, finansal kapsayıcılık ve risk temelli yaklaşım bakımından değerlendirilmektedir.
Ticaret ve Finans, Mevzuat Uyum
